• Gestion Privée - Family Office

    Une approche à 360° pour optimiser la gestion de votre patrimoine

    Une expertise totalement indépendante

     

    Plus de 12 ans de pratique en tant qu'indépendant de la gestion de patrimoine

     

    Une relation directe, authentique et durable avec le fondateur, Andy Bussaglia, Trophée de la Gestion de Patrimoine 2021

     

    Une disponibilité garantie, avec rappel sous 24h maximum

     

    Une relation unique qui s'inscrit dans la durée - Un suivi sur mesure, au plus proche de vos objectifs

     

    Une transparence totale sur les frais et sur l'ensemble des paramètres de vos investissements

     

    Des services digitaux à la pointe de la technologie, votre tableau de bord patrimonial mis à jour en permanence

     

    Approche macro-économique intégrée en interne, continuellement suivie et expliquée, en appui des choix d'investissement

  • Une expertise reconnue et récompensée, un seul interlocuteur de confiance pour l'intégralité de votre patrimoine.

    Nous participons et remportons régulièrement des concours professionnels nationaux, ce qui constitue un gage de qualité pour nos clients.

    Les « Trophées de la Gestion de Patrimoine » 2021 organisés par BFM Business récompensent les meilleurs conseillers en gestion de patrimoine, travaillant au sein d’un réseau, ou en tant qu’indépendants.

     

    Le jury, composé d’une dizaine de professionnels (notaires, avocats, gérants de fonds d’investissement…) jugent les candidats au travers d’une épreuve écrite et d’une épreuve orale, en évaluant les aptitudes dans l’ensemble des matières de la gestion de patrimoine : droit fiscal, droit de la famille, gestion de patrimoine à l’international, droit des sociétés, économie, finance, placements, immobilier. L’esprit de synthèse et la clarté de l’exposé constituent également des critères pris en compte par le jury.

  • Le « Trophée Challenge Multisélection + » 2016 organisé par l'UNEP et Quantalys, en partenariat avec le magazine Investir, récompense le portefeuille qui aura réalisé la plus haute performance en 11 mois, dans le cadre d’un mandat d’arbitrage en contrat d’assurance-vie.

     

    Parmi près de 200 conseillers en compétition, Andy Bussaglia a terminé 1er avec 17.33 % de performance nette.

  • Le prix Jeunes Diplômés 2010 de L’Agefi Actifs met en compétition des étudiants d'université en 3ème cycle spécialisé en gestion de patrimoine. Les « Grands Prix du Patrimoine Jeunes 2010 », se sont déroulés en trois étapes :

     

    - la rédaction d'un dossier d'analyse patrimoniale en équipe

    - des oraux de présélection par équipes dans chaque université participante de janvier à mars (pour faire gagner son équipe, chaque étudiant a passé un entretien type découverte clientèle pour cerner au mieux les attentes et les besoins du client),

    - et une épreuve orale individuelle pour les membres des 5 équipes ayant accumulé la meilleure moyenne écrit + oral en région.

     

    5 équipes sont sélectionnées parmi les 20 équipes pour disputer la finale. Le « Grand Prix du Conseil » récompense la meilleure prestation individuelle à l'oral.

  • Notre métier

     

    Experts en gestion de patrimoine, nous aidons nos clients à obtenir le meilleur de leur patrimoine sur les plans juridiques, fiscaux, financiers et immobiliers.

    Nous adaptons notre approche à vos objectifs dont voici quelques exemples régulièrement rencontrés : amélioration de la rentabilité de vos placements, réalisation d'investissements de diversification, optimisation et maîtrise de votre fiscalité, optimisation du cadre juridique et des structures de détention, préparation de la transmission du patrimoine familial.

     

    Nos clients viennent de tous horizons : familles souhaitant assurer la préservation du patrimoine familial, entrepreneurs en quête d'optimisation, jeunes retraités ou futur retraités souhaitant sécuriser leur patrimoine et leurs sources de revenus, et également jeunes actifs souhaitant se constituer progressivement un patrimoine.

     

    Nous vous présentons les différentes pistes envisageables dans votre situation, et nous approfondissons ensemble celles qui se révèlent être les plus pertinentes. Nous mettons un point d'honneur à assurer le suivi des solutions retenues. Nous préparons et anticipons les changements de situation que nos clients peuvent connaître au cours de leur vie (changement familial, cession d'une société...), et nous nous adaptons de manière pro-active aux changements rencontrés dans l'univers de l'investissement (évolutions des supports, changement de réglementation fiscale, thématiques d'investissement dont la pertinence change au fil du temps).

     

    Ne dépendant d'aucune entité extérieure (réseau de CGP, société de gestion, compagnie d'assurance, banque...) nous avons la liberté et la mission de décortiquer minutieusement, de comparer, et d'inclure ou d'exclure des solutions d'épargne et d'investissement au sein des stratégies préconisées à nos clients, et ce de manière parfaitement objective. Nous n'avons aucun fonds d'investissement au capital de la structure, Andy BUSSAGLIA détenant les parts à 100 %, ce qui permet de garantir l'indépendance capitalistique du cabinet.

     

    Nos interventions sont rémunérées en toute transparence, sous la forme d'honoraires ou par une rémunération liée aux investissements dont les modalités sont précisément mentionnées au sein d'une lettre de mission et d'une préconisation écrite remises à nos clients avant toute intervention. Nos prestations en matière d'épargne et d'investissement ne génèrent aucun surcoût pour nos clients, bien au contraire. Nous mettons en concurrence nos partenaires pour structurer, à partir d’un cahier des charges défini et d’un appel d’offres, des solutions sur-mesure au meilleur coût.

  • Pourquoi faire appel à nous plutôt qu'à une banque ou à un groupe de gestion de patrimoine ?

     

    Nous choisir, c'est faire le choix combiné de la disponibilité, de l'expertise, de l'impartialité, et de la stabilité dans la durée.

    Vous vous adressez à un CGP pour son expertise et pour le suivi qu'il pourra vous offrir à très long terme. Vous vous adressez à lui pour sa capacité à vous accompagner dans le développement de votre patrimoine sur un horizon long terme, et assurer la transmission familiale en cas de décès.

     

    Une première observation évidente : le meilleur conseil est celui de l'indépendant qualifié, ayant accès à la totalité des solutions existantes. Une banque ou un groupe de conseil en gestion de patrimoine de taille importante aura toujours tendance à inclure des "produits maisons" dans une approche répondant à une logique commerciale.

     

    Un constat sur le marché de la gestion de patrimoine, du côté des indépendants : en tant que client d'un cabinet, vous pouvez être "revendu" à un autre groupe, souvent au moment où le CGP prépare son départ à la retraite. Dernièrement, de grands groupes de gestion de patrimoine, appuyés par des fonds d'investissement, rachètent des cabinets. Toutes les typologies, toutes les régions : c'est la course à la taille et aux économies d'échelle. Dès lors, quel est l'intérêt de choisir un CGP plus ou moins proche de la retraite, lequel revendra sa clientèle à une entité qui ne serait plus indépendante et n'apporterait sans doute pas le même niveau de service ? Car c'est précisément ce que nous constatons actuellement sur le marché de la gestion de patrimoine. Beaucoup de CGP deviennent malheureusement des "mini-banques" et se structurent comme telles pour pouvoir se revendre facilement par la suite, ce qui implique de nombreux désagréments pour les clients, tels que l'absence de réflexion et de compréhension macro-économique pour privilégier une approche axée sur la vente de produits, ou encore un suivi des clients par une équipe de conseillers salariés, assujettis au turn-over et aux évolutions de carrière.

     

    Dans ce monde de course à la taille où il est de plus en plus difficile :

    - d'avoir un conseiller stable, impliqué intellectuellement et financièrement dans son activité,

    - d'obtenir une réponse satisfaisante à sa demande dans un délai raisonnable,

     

    Nous avons fait le choix du sur-mesure et du contact direct avec le fondateur, jeune, ayant à son actif 12 années d'expérience en cabinet indépendant et de multiples mises à l'honneur professionnelles, ce qui vous assure une approche radicalement différente.

     

    Nous faire confiance, c'est vous assurer d'un suivi dans le cadre d'une relation stable, à très long terme et parfois même sur plusieurs générations. C'est pourquoi nous limitons volontairement le nombre de nouveaux clients pour conserver une qualité de service irréprochable. L'objectif de Mon Bureau Patrimonial est de privilégier la qualité, au détriment de la quantité et du "toujours plus". Et cela fait toute la différence.

     

    Enfin, et il s'agit d'un point extrêmement important, toute l'approche macro-économique est gérée en interne. En effet, le contexte inédit de politiques monétaires de "planche à billets", d'enchaînement de crises financières, de retour d'inflation, et de création de nouvelles bulles spéculatives, nécessite de développer une véritable expertise économique et financière indépendante. L'investissement est un domaine extrêmement complexe nécessitant de bien comprendre les différentes formes de risque auxquelles sont confrontés les épargnants. En tant que CGP passionnés de macro-économie, capable de penser par nous-même et développant sans cesse notre esprit critique et notre capacité de discernement, nous sommes les mieux placé pour comprendre et synthétiser le contexte financier. Aucune prévision, simplement des constats et des données factuelles : en restant lucides, rigoureux et pragmatiques, nous évitons à nos clients de tomber dans les pièges de la finance moderne.

  • Face à vous, un professionnel qui s’engage

    Le cabinet est adhérent à la CNCGP et met en œuvre la charte de l'association représentative de la profession des conseils en gestion de patrimoine :

    • Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l'égard de ses clients que de son environnement professionnel

    • Agir avec loyauté, compétence et diligence au mieux des intérêts de ses clients

    • Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l'évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire

    • S'enquérir de la situation de son client, de son expérience et de ses objectifs, afin d’avoir une approche patrimoniale globale pour formuler un conseil

    • Avoir recours à d'autres professionnels quand l'intérêt du client l'exige

    • Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération

    • Respecter le secret professionnel

    • S'interdire de recevoir des fonds de ses clients en dehors des honoraires qui lui sont dus

  • Contactez nous, votre message sera lu avec la plus grande attention.

    Bureaux de réception à Grenoble, Meylan et Montbonnot-Saint-Martin

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