Un conseiller financier devra toujours définir votre projet dans son ensemble avant de vous orienter vers tel ou tel placement. En effet, vous vous inscrivez sûrement dans une démarche de développement de votre patrimoine sur le long terme, avec l’idée de le transmettre un jour à vos proches, et/ou de l’utiliser pour générer des revenus complémentaires réguliers.
La gestion patrimoniale est également importante car elle doit être en adéquation avec votre stratégie de placement. En effet, choisir un bon placement ce n’est pas forcément regarder uniquement sa volatilité ou sa rentabilité. Il faut aussi faire attention au contexte légal et fiscal dans lequel il s’inscrit. Quels sont les meilleurs outils ? Les meilleures enveloppes de détention ? Quelle fiscalité applicable dans telle ou telle situation ?
Mon Bureau Patrimonial, cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Grenoble, Meylan et Montbonnot, vous aide à façonner les stratégies les plus adaptées à vos objectifs.