Notre approche

Une liberté de choix

Un conseil de qualité suppose l'accès le plus large possible aux solutions du marché. Une banque ou un grand groupe de gestion de patrimoine aura toujours tendance à inclure des « produits maison », dans une approche qui répond à une logique commerciale.

N'appartenant à aucun réseau de CGP, à aucune société de gestion, compagnie d'assurance ou banque, nous avons la liberté et la mission de décortiquer, de comparer, puis de retenir ou d'écarter chaque solution au regard de vos objectifs. Notre rémunération, sous forme d'honoraires ou liée aux investissements, vous est présentée dans la lettre de mission, avant toute intervention.

Un cabinet qui ne sera pas revendu

En tant que client d'un cabinet, vous pouvez être « revendu » à un autre groupe, souvent au moment où le conseiller prépare son départ à la retraite. De grands groupes, appuyés par des fonds d'investissement, rachètent aujourd'hui des cabinets de toutes tailles et de toutes régions : c'est la course à la taille et aux économies d'échelle. Beaucoup de cabinets deviennent ainsi des « mini-banques », avec une approche centrée sur la vente de produits et un suivi confié à des conseillers salariés, soumis au turn-over.

Andy Bussaglia détient 100 % des parts du cabinet, sans fonds d'investissement au capital : Mon Bureau Patrimonial n'appartient à aucun groupe.

Un interlocuteur stable et disponible

Il devient difficile d'avoir un conseiller stable, impliqué intellectuellement et financièrement dans son activité, et d'obtenir une réponse satisfaisante dans un délai raisonnable. Nous avons donc fait le choix du sur-mesure et du contact direct avec le fondateur, fort de plus de 17 ans d'expérience en gestion de patrimoine et de multiples distinctions professionnelles.

Nous faire confiance, c'est vous assurer d'un suivi dans le cadre d'une relation stable, à très long terme et parfois sur plusieurs générations. C'est pourquoi nous limitons volontairement le nombre de nouveaux clients : l'objectif de Mon Bureau Patrimonial est de privilégier la qualité plutôt que la quantité et le « toujours plus ». Et cela fait toute la différence.

Une analyse macro-économique menée en interne

Toute l'approche macro-économique est menée en interne. Le contexte inédit de politiques monétaires de « planche à billets », d'enchaînement de crises financières, de retour de l'inflation et de nouvelles bulles spéculatives exige une véritable expertise économique et financière. L'investissement est un domaine complexe, qui demande de bien comprendre les différentes formes de risque auxquelles sont confrontés les épargnants.

Passionnés de macro-économie, attachés à notre esprit critique et à notre discernement, nous sommes les mieux placés pour comprendre et synthétiser le contexte financier. Aucune prévision, simplement des constats et des données factuelles : en restant lucides, rigoureux et pragmatiques, nous évitons à nos clients de tomber dans les pièges de la finance moderne.